О Сбербанке

Сбербанк просит подтвердить источник поступления денежных средств – что делать

Сбербанк просит подтвердить источник поступления денежных средств – что делать

Сбербанк требует объяснить происхождение денег в случаях, когда по счету клиента проходит большая сумма или много подозрительных операций. Если у Вас банк попросил предоставить подтверждение дохода, но необходимо уточнить перечень подходящих документов и подать их банковским сотрудникам, во избежание судебных разбирательств.

Сбербанк просит подтвердить источник поступления денежных средств - что делать

Когда банк может потребовать подтвердить происхождение денег

Банк может требовать подтверждение поступления на счет в рамках Федерального Закона №115 (борьба с легализацией незаконного дохода и финансированием терроризма).

В каких случаях банк может потребовать обоснование законности дохода:

  • Если операции по счету превышают допустимый лимит: 100 тыс. руб. в сутки,600 тыс. руб. в месяц;
  • Когда на счет физического лица неоднократно поступают деньги от предпринимателя и сразу обналичиваются;
  • При частых переводах средств между карточками физических лиц в разных банках;
  • Если на карту поступают переводы от третьих лиц;
  • Если произошло снятие крупной суммы, могут потребовать обосновать расходы.

Когда банк может потребовать подтвердить происхождение денег

Как подтвердить

Если Сбербанк просит подтвердить источник поступления денежных средств, то нужно объяснить откуда деньги и подтвердить свои слова документами.

Подтверждением может служить один из документов:

  • Договор продажи или покупки недвижимости, автомобиля, земли и других крупных активов;
  • Трудовая книжка;
  • Налоговая декларация;
  • Справка о получении алиментов или пособий;
  • Свидетельство о наследстве;
  • Расходы физического лица можно объяснить письменным заявлением о необходимости покупки жилья, автомобиля, расширения семьи, приложил договора, счета и свидетельства из ЗАГСа;
  • Доход от фриланса можно обосновать трудовым договором с биржей или заказчиком, а если такового нет, то потребуется выписка по счету от платежной системы, через которую заказчик оплачивал услуги;
  • Индивидуальные предприниматели должны доказывать законность продаж: договор с клиентов, акты выполненных работ, выставленные счета и финансовые отчеты.

Как подтвердить

Что будет если проигнорировать запрос

ФЗ о противостоянии легализации незаконных доходов надает банкам право требовать подтверждение всех сомнительных операций, под контроль могут попасть честные и абсолютно законопослушные граждане. Если Вы получили уведомление из банка с просьбой подтвердить законность дохода, то рекомендуем начинать переговоры и принести необходимые документы, практически во всех договорах банковского обслуживания присутствует пункт о подтверждении поступлений при необходимости.

Что будет, если клиент откажется подтверждать источники дохода:

  1. Доступ к четам и картам будет ограничен. Полностью заблокировать счет банк не имеет права на основании закона о защите прав потребителей, но удаленное управление счетами будет отключено, плюс невозможно будет выполнить многие операции, экономический смысл которых не обоснован.
  2. Банковские сотрудники при выявлении подозрительной деятельности передают информацию в Росфинмониторинг, а далее в прокуратуру и налоговую.
  3. При невозможности обоснования поступлений, дело передаются в суд (часто суд стает на сторону банковских организаций).

Помните, что просьба обосновать сомнительную сумму – это не прихоть банка, а требование законодательства, невыполнение данного требование чревато не только финансовыми потерями.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

О Сбербанке

Статьи из категории О Сбербанке

Режим работы Сбербанка в новогодние праздники 2020 года

Золотая зарплатная карта МИР от Сбербанка – плюсы и минусы

Зарплатная карта Сбербанка – условия и стоимость обслуживания

Как написать жалобу на Сбербанк или на сотрудника

Кому принадлежит Сбербанк России: чей он на самом деле и кому подчиняется

Как работает Сбербанк 30 и 31 декабря 2018

Как узнать международный номер банковского счета IBAN Сбербанка России

Режим работы Сбербанка в новогодние праздники 2019 года

организационно правовая форма школы для сбербанка

Виртуальная школа Сбербанка sberbank school ru – вход в личный кабинет для консультантов

Adblock detector